Wat de $4,5 miljoen boete van Coinbase betekent voor crypto

In de afgelopen maanden hebben crypto beurs platformen juridische strijd gevoerd die hebben geleid tot enorme boetes.

Het laatste bedrijf dat hiermee te maken heeft, is Coinbase. Volgens een rapport heeft Coinbase een boete van $4,5 miljoen ontvangen van de Britse regering.

Coinbase beboet met $4,5 miljoen door FCA

De Financial Conduct Authority (FCA) van het Verenigd Koninkrijk heeft een boete aangekondigd tegen een dochteronderneming van de cryptocurrency exchange Coinbase, CB Payments Limited (CBPL).

De FCA meldde dat het bedrijf voortdurend een vereiste heeft geschonden die bedrijven verplicht om niet samen te werken met risicovolle klanten.

Het rapport legde uit dat cryptocurrencies worden geassocieerd met risico’s op witwassen van geld en dat alle bedrijven dit serieus moeten nemen. Volgens het FCA rapport:

Ondanks de opgelegde beperkingen, heeft CBPL 13.415 risicovolle klanten aangenomen en/of geld diensten verleend. Ongeveer 31 procent van deze klanten heeft ongeveer $24,9 miljoen gestort. Deze fondsen werden gebruikt voor opnames en vervolgens voor het uitvoeren van meerdere cryptoasset transacties via andere entiteiten van de Coinbase Group, met een totaal van ongeveer $226 miljoen. Bron: FCA Rapport

Melding FCA en officiële verklaring

De FCA meldde dat het bedrijf in 2020 had ingestemd met het stoppen van het onboarden van veel risicovolle klanten. Desondanks bleef het bedrijf geld diensten verlenen aan 13.415 risicovolle klanten via andere Coinbase entiteiten, voor een totaalbedrag van $226 miljoen.

Coinbase reageerde op de boete met een officiële verklaring:

Coinbase blijft zich inzetten voor hoge normen van naleving van regelgeving, en dit betekent samenwerking met regelgevers als het gaat om naleving en andere gebieden. We zijn altijd bereid om te erkennen wanneer we tekortschieten en om verbeteringen aan te brengen – wat we hier hebben gedaan. Bron: Coinglass

Gebrek aan duidelijke regelgeving kaders

De FCA gebruikte de verouderde anti-witwasregelgeving van 2011 om Coinbase te beboeten, ondanks meer dan tien jaar ontwikkeling in de crypto sfeer. Deze boete geeft aan dat er dringend behoefte is aan duidelijke regelgeving. Aangezien crypto niet zal verdwijnen, doet het gebrek aan regelgeving kaders de industrie meer kwaad dan goed.

.

Bron: ESMA