Cash blijft koning onder criminelen, niet crypto

Hoewel cryptocurrencies vaak in verband worden gebracht met criminele activiteiten, blijft cash het meest gebruikte middel voor illegale transacties. Een nieuw rapport van Homeland Security Investigations (HSI) ontkracht de mythe dat crypto de motor is achter criminele activiteiten, en benadrukt juist hoe blockchain technologie helpt bij het opsporen van illegale geldstromen.

Cash wint van crypto in criminele kringen

In tegenstelling tot de publieke perceptie blijkt het aandeel van criminele activiteiten binnen het cryptoverkeer klein te zijn. Uit gegevens van het onderzoeksbedrijf Chainalysis blijkt dat slechts 0,34% van de cryptotransacties in 2023 te maken had met illegale activiteiten, een daling ten opzichte van 0,42% in 2022.

Ter vergelijking, in traditionele financiële systemen (TradFi), zoals banken, ligt het percentage crimineel geld veel hoger. Volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën blijft de hoeveelheid witwaspraktijken en terrorismefinanciering via traditionele kanalen veel groter dan die via crypto.

Een van de belangrijkste redenen waarom criminelen cash verkiezen boven crypto, is de anonimiteit. Contant geld laat geen digitaal spoor achter, waardoor het onmogelijk is om transacties terug te traceren. De Amerikaanse Drug Enforcement Administration (DEA) bevestigt in een rapport uit 2024 dat cash de meest gebruikte betaalmethode blijft binnen de drugshandel, ondanks de groeiende populariteit van digitale valuta.

Blockchain: transparantie als kracht

Hoewel crypto in het verleden in opspraak is gekomen vanwege platforms als Silk Road, dat het gebruik van Bitcoinfaciliteerde voor illegale transacties, is de technologie sindsdien sterk geëvolueerd. Blockchain technologie, die alle transacties vastlegt in een openbaar en onveranderbaar digitaal grootboek, biedt juist unieke mogelijkheden om illegale activiteiten te detecteren en tegen te gaan. Dit maakt crypto in veel gevallen transparanter dan traditionele financiële systemen.

Robert Whitaker, de auteur van het HSI rapport, stelt dat tools zoals “Know Your Transaction” (KYT) cruciaal zijn voor het opsporen van criminele geldstromen. Waar traditionele banken voornamelijk vertrouwen op het identificeren van klanten (KYC), stelt KYT onderzoekers in staat om transacties in real-time te volgen. Dit maakt crypto een krachtig hulpmiddel voor het naleven van regelgeving en het blokkeren van transacties van verdachte partijen.

Traditionele financiële systemen blijven een uitdaging

Hoewel er steeds strengere regelgeving komt voor zowel crypto als traditionele financiële instellingen, blijven traditionele systemen een groot obstakel in de strijd tegen witwaspraktijken. Omdat er geen openbaar grootboek bestaat zoals bij crypto, moeten opsporingsdiensten via juridische processen toegang krijgen tot bankgegevens, wat vaak een lang en moeizaam proces is. Daarnaast speelt cash nog steeds een grote rol in het verbergen van criminele activiteiten, aangezien contante betalingen niet te traceren zijn.

Al met al laten de cijfers en het rapport van HSI zien dat cryptocurrenciesminder vaak worden gebruikt voor illegale doeleinden dan vaak wordt gedacht. Dankzij de transparantie van blockchain biedt de technologie juist veel mogelijkheden om criminaliteit tegen te gaan. Traditionele financiële systemen, en vooral contant geld, blijven echter een groot probleem voor opsporingsdiensten.