Crypto bedrijven betalen miljarden: $32 miljard aan boetes opgelegd

Sinds 2019 hebben verschillende crypto bedrijven in totaal maar liefst $32 miljard aan schikkingen betaald aan Amerikaanse toezichthouders. Deze schikkingen volgen op jaren van toenemende regelgeving en controle, vooral sinds de ineenstorting van FTX in 2022.

Vanwege de grote bedragen en de groeiende druk op de cryptomarkt zijn bedrijven als FTX, Celsius en Binance onder de loep genomen. De grootste schikkingen lopen in de miljarden, met FTX en Alameda Research als absolute koploper.

Top Crypto Settlements by US Regulators 🧑‍⚖️ 1. FTX & @AlamedaResearch – $12.70B 2. Celcius – $4.70B 3. Terraform Labs – $4.50B 4. @binance – $4.30B 5. Genesis – $2.00B 6. Voyager – $1.65B 7. @telegram – $1.24B 8. @coinbase – $100M 9. @BlockFi – $100M 10. @BitMEX – $100M

— CoinGecko (@coingecko) · October 9, 2024

De grootste schikkingen op een rij

De grootste schikking werd opgelegd aan FTX en hun zusterbedrijf Alameda Research, die gezamenlijk $12,7 miljard moeten betalen. Deze schikking, aangekondigd in augustus 2024, komt na een rechtszaak die werd geleid door de Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Deze boete zal voornamelijk worden gebruikt om schuldeisers en klanten terug te betalen, aangezien FTX naar schatting $11,2 miljard aan hen verschuldigd is. De zaak tegen individuele bestuurders van het bedrijf loopt nog steeds.

Na FTX volgt Celsius, een cryptolening platform dat $4,7 miljard moest betalen na hun faillissement. Terraform Labs, ooit een dominante speler in de markt, werd beboet met $4,5 miljard na de ineenstorting van hun stablecoin TerraUSD in 2022.

Binance, ’s werelds grootste cryptobeurs, moest $4,3 miljard schikken met verschillende Amerikaanse toezichthouders, waaronder het Ministerie van Justitie en de CFTC, wat een belangrijke overwinning voor de toezichthouders betekende omdat Binance nog steeds actief is.

Groei van regelgeving na de val van FTX

De ineenstorting van FTX in 2022 was een kantelpunt voor de cryptomarkt. Sindsdien is de druk van toezichthouders flink toegenomen, wat resulteerde in een golf van rechtszaken en boetes in 2023 en 2024. In deze twee jaren werden maar liefst 16 schikkingen getroffen, waarvan acht alleen al in 2023. Die rechtszaken, met een gecombineerde waarde van $10,87 miljard, markeerden een enorme toename van 8.327% ten opzichte van het jaar daarvoor.

In 2024 zette de trend zich voort, met nog eens acht schikkingen ter waarde van $19,45 miljard. Dit betekent dat 2024 al een stijging van 78,9% in schikkingswaarde liet zien ten opzichte van 2023. Het jaar is nog niet voorbij, maar het lijkt erop dat toezichthouders dit jaar mogelijk meer successen boeken dan ooit tevoren.

Belangrijke historische crypto schikkingen

Hoewel de laatste jaren de grootste schikkingen met zich meebrachten, begonnen de grote crypto rechtszaken al in 2019. De eerste significante schikking was die van Block.one, het bedrijf achter de EOS blockchain, die $24 miljoen moest betalen voor het verkopen van niet-geregistreerde securities. In 2020 kwamen er grotere bedragen bij, met onder andere een schikking van $1,24 miljard met Telegram, die hun Gram token had aangeboden zonder goedkeuring.

Ook 2021 bracht opmerkelijke schikkingen met zich mee, zoals Tether, die een boete van $41 miljoen kreeg opgelegd omdat ze foutieve informatie gaven over de dekking van hun stablecoin USDT. In hetzelfde jaar schikten Poloniex en BitMEX hun zaken voor respectievelijk $10,39 miljoen en $100 miljoen.

De enorme bedragen die de afgelopen jaren in schikkingen zijn betaald, tonen aan dat crypto bedrijven steeds meer te maken krijgen met strenge regelgeving en handhaving. Sinds 2019 hebben Amerikaanse toezichthouders 25 grote schikkingen gewonnen, met een totale waarde van bijna $32 miljard. Met de voortdurende toename van rechtszaken en boetes lijkt het erop dat deze trend zich in de toekomst zal voortzetten, en crypto bedrijven zullen steeds meer onder druk komen te staan om zich aan de regels te houden.