OKX krijgt €1,1M boete van Malta voor falend toezicht en compliance

Crypto exchange OKXkrijgt opnieuw een flinke tik op de vingers. De Maltese anti-witwasautoriteit, de Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), legt het platform een boete op van maar liefst 1,1 miljoen euro.

Tijdens een controle in april 2023 ontdekte de toezichthouder ernstige tekortkomingen in de manier waarop OKX omgaat met klantonderzoek, risico inschatting en transactiemonitoring.

Grote gaten in de risicoanalyse

Uit de inspectie bleek dat OKX bij ongeveer de helft van de onderzochte klantdossiers geen risicoanalyse had uitgevoerd bij onboarding. Bovendien hield het bedrijf onvoldoende toezicht op transacties en liet het externe meldingen na waar dat eigenlijk verplicht was. Volgens de FIAU waren sommige van deze nalatigheden “ernstig en structureel” van aard.

Een andere opvallende bevinding is dat OKX bij zijn eigen bedrijfsrisicoanalyse te weinig aandacht heeft besteed aan producten die risico’s op witwassen met zich meebrengen. Het rapport stelt dat het platform hiermee tekortschiet in het naleven van Malta’s strenge anti-witwaswetgeving. Lees ook meer over crypto exchanges en toezicht wereldwijd.

According to Bloomberg, OKX has been fined €1.1 million (~$1.2 million) by Malta’s Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) for violating anti-money laundering regulations. The penalty follows an April 2023 on-site compliance inspection, which revealed multiple…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) · April 4, 2025

OKX neemt maatregelen, maar loopt achter de feiten aan

OKXreageert dat het “uit eigen beweging” al diverse verbeteringen heeft doorgevoerd, waaronder technologische upgrades en een steviger complianceprogramma. De FIAU bevestigt dit ook in de officiële publicatie, maar dat neemt de boete niet weg. Volgens OKX is het bedrijf inmiddels beter voorbereid en voldoet het grotendeels aan de Europese eisen.

In januari kreeg OKX al een andere boete van 304.000 euro van de Malta Financial Services Authority. Toen beloofde het platform een onafhankelijke partij aan te stellen om de interne governance te verbeteren.

Een rijtje aan schandalen

De boete uit Malta komt bovenop een reeks van juridische problemen wereldwijd. In februari trof het moederbedrijf van OKX een schikking van meer dan 500 miljoen dollar met de Amerikaanse autoriteiten. In Thailand kreeg het platform te maken met een strafklacht voor opereren zonder vergunning.

Ook in maart dook OKX op in een onderzoek van Europese toezichthouders, nadat hackers hun crypto zouden hebben witgewassen via de Web3 diensten van de exchange. OKX zette daarop enkele van deze functies tijdelijk stop.