OKX krijgt €2.250.000 boete van DNB voor illegale activiteiten in Nederland

Crypto exchange OKX heeft van De Nederlandsche Bank (DNB) een boete gekregen van €2.250.000, omgerekend zo’n $2,6 miljoen. De boete is opgelegd vanwege het aanbieden van cryptodiensten in Nederland zonder de verplichte registratie, een overtreding van de anti-witwasregels zoals vastgelegd in de Wwft.

Volgens de officiële bekendmaking gaat het om een periode van juli 2023 tot augustus 2024. In die tijd bood OKX via zijn entiteit Aux Cayes Fintech Co. Ltd. diensten aan Nederlandse klanten aan, zonder de benodigde registratie bij de toezichthouder. Daarmee handelde het bedrijf in strijd met regelgeving die al sinds mei 2020 van kracht is.

Bybit kreeg vorig jaar ook een boete van €2,25 miljoen van DNB.

Geen registratie, geen toezicht

De registratieplicht voor cryptodienstverleners is ingesteld om witwaspraktijken en terrorismefinanciering beter te kunnen tegengaan. Door het ontbreken van een registratie was OKXniet in staat om verdachte transacties te melden aan de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL), aldus DNB. “Crypto aanbieders vervullen een belangrijke poortwachtersrol,” aldus de toezichthouder. Meer over risico’s en bescherming lees je in onze gids over crypto scams.

De boete is berekend op basis van de ernst, duur en omvang van de overtreding. Uiteindelijk is het bedrag wel iets naar beneden bijgesteld, omdat OKX maatregelen heeft genomen om herhaling te voorkomen. Zo zijn Nederlandse klanten overgezet naar een geregistreerde dochteronderneming.

Geen impact op MiCAR vergunning

Een woordvoerder van OKX laat weten dat de kwestie inmiddels is afgehandeld. Het bedrijf stelt dat het tijdens de boeteperiode geen gerichte marketingcampagnes heeft gevoerd richting Nederlandse gebruikers. Ook geeft OKX aan dat de boete geen betrekking heeft op hun huidige, onder MiCAR gelicentieerde entiteit Okcoin Europe.

De zaak staat niet op zichzelf. In de afgelopen jaren kregen ook andere grote exchanges als Binance, Coinbase, Bybiten Crypto.com boetes voor het opereren zonder registratie in Nederland. OKX ligt daarnaast ook internationaal onder vuur: eerder dit jaar kreeg het al een boete van $1,2 miljoen in Malta, en in de Filipijnen kwam het bedrijf op een waarschuwinglijst van de toezichthouder. Een bredere blik op de lijn van Europese regelgeving vind je in dit overzicht van de kritiek van Europese toezichthouders.

De boodschap van de toezichthouders is helder: wie in Europa actief wil zijn, zal zich aan de regels moeten houden. Met de invoering van de nieuwe MiCAR regelgeving wordt de controle alleen maar strenger.