Zuid-Korea: stablecoins steeds vaker gebruikt voor illegale geldstromen

In Zuid-Korea groeit de bezorgdheid over het toenemende misbruik van crypto in illegale geldstromen. Van januari tot augustus 2025 meldden crypto bedrijven meer dan 36.000 verdachte transacties. Dat zijn er meer dan in heel 2023 en 2024 bij elkaar, zo blijkt uit overheidsgegevens.

Verdachte transacties stijgen explosief

Volgens data van de Zuid-Koreaanse Financial Intelligence Unit (FIU) hebben virtuele asset service providers in de eerste acht maanden van 2025 maar liefst 36.684 STR’s (Suspicious Transaction Reports) ingediend. Ter vergelijking: in heel 2023 waren dit er 16.076 en in 2024 ging het om 19.658 meldingen. De trend is dus flink opwaarts.

De meeste meldingen draaien om mogelijke witwaspraktijken of illegale valutatransacties waarbij crypto wordt gebruikt als tussenstap. Criminelen wisselen bijvoorbeeld geld om naar crypto op buitenlandse exchanges, sturen dit naar Koreaanse platforms en nemen het daar weer op als cash, allemaal buiten het traditionele banksysteem om.

Meer dan $6 miljard aan misdrijven

De Korea Customs Service meldt dat tussen 2021 en augustus 2025 voor ongeveer ₩9,56 biljoen (zo’n $6,8 miljard) aan crypto gerelateerde criminaliteit is doorgestuurd naar justitie. Opvallend is dat maar liefst 90,2% van dit bedrag te maken heeft met zogenaamde ‘underground remittances’, oftewel illegale buitenlandse geldtransfers.

Een spraakmakend voorbeeld vond plaats in mei 2025. Toen werd een illegale wisseldienst ontdekt die namens een Russische importeur $571 miljoen aan cash omzette in USDT (Tether), en deze stablecoins vervolgens illegaal het land uit stuurde. Stablecoins winnen snel aan terrein als betaalmiddel, maar blijken dus ook populair in criminele netwerken.

Politieke druk op toezichthouders

De Zuid-Koreaanse parlementariër Jin Sung-joon waarschuwt dat stablecoins steeds vaker worden misbruikt in economische misdrijven, juist omdat ze zo makkelijk wereldwijd te gebruiken zijn. Hij roept instanties als de FIU en Korea Customs op om effectiever op te treden tegen dit soort transacties, en vooral gericht te kijken naar nieuwe vormen van buitenlandse valutamisdrijven.

“Er moet een duidelijke aanpak komen tegen het gebruik van stablecoins voor witwassen en illegale overboekingen,” aldus Jin.

De oproep past binnen een bredere roep om strengere regelgeving, vooral nu het aantal Zuid-Koreaanse crypto beleggers inmiddels boven de 10 miljoen ligt.