Frankrijk intensiveert witwascontroles op crypto exchanges

De Franse toezichthouder ACPR voert verscherpte controles uit op tientallen crypto bedrijven, waaronder Binance. Het gaat om een bredere campagne om na te gaan of crypto exchanges voldoen aan de anti witwasregels (AML) en de voorwaarden voor een toekomstige Europese MiCA vergunning.

Crypto is verkrijgbaar bij Bitvavo en Bybit.

ACPR voert druk op voor Europese licentie

De controles maken deel uit van een langdurig proces dat al eind vorig jaar is begonnen. Frankrijk wil, net als andere EU landen, streng toezien op wie uiteindelijk een MiCA vergunning krijgt, de officiële licentie waarmee crypto bedrijven in de hele EU actief mogen zijn. Bedrijven hebben tot juni 2026 om die vergunning binnen te halen.

Volgens Bloomberg worden onder meer Binance en Coinhouse momenteel door de ACPR onder de loep genomen. In eerdere inspecties zou Binance al te horen hebben gekregen dat het zijn risico controles moest versterken. Denk daarbij aan het uitbreiden van compliance teams en het verbeteren van IT beveiliging. Binance zegt volledig mee te werken en de regels van zowel de EU als Frankrijk te volgen.

Toezicht verscherpt na Europese spanningen

De timing van de Franse controles is opvallend. Er zijn groeiende spanningen binnen de EU over hoe crypto wetgeving moet worden gehandhaafd. Frankrijk, Italië en Oostenrijk riepen vorige maand op tot directe controle door de Europese markttoezichthouder ESMA, om verschillen in aanpak tussen landen te voorkomen.

De ACPR inspecties zijn bedoeld om na te gaan of bedrijven hun PSAN status, een Franse registratie voor crypto diensten, wel correct naleven. Specifiek wordt gekeken of anti witwas en anti terrorisme financierings maatregelen voldoende zijn geïmplementeerd. De uitkomsten van deze controles worden gedeeld met de Franse financiële marktautoriteit AMF. Als een bedrijf niet op tijd actie onderneemt na een inspectie, kan dat leiden tot sancties of zelfs het mislopen van een MiCA licentie.

Tot nu toe hebben slechts een handvol bedrijven die licentie daadwerkelijk gekregen. Het gaat onder andere om Deblock, GOin, Bitstack en CACEIS, de crypto afdeling van Crédit Agricole. Zowel de ACPR als de AMF hebben geweigerd om inhoudelijk op lopende onderzoeken te reageren.

Lees meer via Bloomberg.