Colombia verplicht crypto exchanges om gebruikersdata te rapporteren

Colombia zet een stevige stap richting fiscale controle over crypto. Met een nieuwe resolutie verplicht de belastingdienst DIAN exchanges en andere crypto dienstverleners om transacties van klanten met Bitcoin, Ethereum en stablecoins als USDT en USDC gedetailleerd te rapporteren. De eerste rapportage staat gepland voor mei 2027 en betreft het volledige belastingjaar 2026.

Bitcoin is verkrijgbaar bij Bitvavo en Bybit.

Nieuwe regels maken transacties volledig transparant

Vanaf 2026 moeten exchanges gegevens vastleggen van elke gebruiker die handelt in digitale munten. Daarbij gaat het niet alleen om het aantal munten of het transactievolume, maar ook om de identiteit van de gebruiker, diens fiscale woonplaats, netto saldo en marktwaarde per transactie. Wordt er meer dan $50.000 in één keer verstuurd of ontvangen, dan wordt dat automatisch gerapporteerd aan de belastingdienst.

Deze regels volgen het internationale CARF model van de OESO en sluiten Colombia aan bij een groeiende groep landen die belastingontwijking via crypto wil aanpakken. De verwachting is dat veel andere Latijns Amerikaanse landen dit voorbeeld zullen volgen. Gerelateerd: India dwingt crypto exchanges ook tot transparantie.

Voor de gebruiker betekent dit dat privacy op exchanges verleden tijd is. Wat vroeger als decentraal en anoniem werd gezien, verandert nu in een volledig gecontroleerd en doorzoekbaar systeem. Transacties worden opgeslagen in XML bestanden die automatisch worden verwerkt door de DIAN.

🚨 UPDATE: Colombia mandates crypto exchanges to submit user, volume, and balance data to DIAN to curb tax evasion.

— Cointelegraph (@Cointelegraph) · January 9, 2026

Hoge boetes voor niet of fout rapporteren

De gevolgen voor bedrijven die de nieuwe regels niet naleven zijn fors. DIAN kan boetes opleggen tot wel 1% van de totale waarde van ongerapporteerde transacties. Ook onvolledige of incorrecte gegevens kunnen leiden tot sancties. Volgens juridische experts is het van cruciaal belang dat bedrijven hun systemen nu al inrichten op nauwkeurige gegevensverwerking.

Voor gewone gebruikers luidt het advies om nu al goed bij te houden tegen welke prijs ze hun digitale activa kopen en verkopen. Informatie over herkomst van fondsen zal vaker gecontroleerd worden en gebruikers moeten dit kunnen verantwoorden.

Met deze resolutie geeft Colombia een duidelijk signaal af. De tijd van ongereguleerde crypto is voorbij en de overheid wil haar deel van de digitale economie veiligstellen.

Bekijk de officiële resolutie van DIAN via deze link.