Amerikaans ministerie wil DeFi onder anti witwasregels brengen

Het Amerikaanse ministerie van Financiën wil strengere regels rond DeFi toepassingen invoeren om illegale financiële activiteiten met crypto tegen te gaan. In een nieuw rapport aan het Amerikaanse Congres stelt het ministerie voor om bepaalde DeFi platforms onder anti witwas en terrorismefinancieringsregels te laten vallen. Tegelijkertijd introduceert het rapport een opvallend voorstel: een zogenoemde “hold law” die instellingen tijdelijk toestaat verdachte crypto tegoeden te bevriezen zonder eerst een gerechtelijk bevel te krijgen.

Volgens het rapport nemen crypto gerelateerde misdrijven bovendien toe. Zo registreerde de FBI in 2024 ongeveer $9 miljard aan verliezen door crypto fraude, waarvan een groot deel afkomstig is van investeringsoplichting.

Nieuwe regels voor DeFi en crypto platforms

Het rapport is opgesteld op verzoek van het Amerikaanse Congres onder de zogeheten GENIUS Act. Volgens Galaxy Digital onderzoekshoofd Alex Thorn bevat het document aanbevelingen om innovatieve technologieën in te zetten tegen illegale financiële stromen. Daarbij noemt het Amerikaanse ministerie onder meer kunstmatige intelligentie, digitale identiteitsoplossingen, blockchain analyse en API integraties als mogelijke hulpmiddelen.

Tegelijkertijd pleit het ministerie ervoor dat bepaalde DeFi toepassingen onder bestaande anti witwas en terrorismefinancieringsregels vallen. Dit sluit aan bij onderdelen van de voorgestelde CLARITY Act, die moet verduidelijken wanneer DeFi projecten onder financiële regelgeving vallen.

Voorstel voor tijdelijke bevriezing van crypto

Een van de meest opvallende voorstellen in het rapport is een zogenoemde digital asset hold law. Deze regel zou financiële instellingen de mogelijkheid geven om verdachte digitale tegoeden tijdelijk te blokkeren tijdens een onderzoek, zonder dat daarvoor eerst een rechterlijk bevel nodig is.

Volgens het Amerikaanse ministerie kan zo’n maatregel helpen om snel op te treden wanneer er vermoedens zijn van witwassen, terrorismefinanciering of andere illegale activiteiten via crypto.

Daarnaast stelt het rapport voor om binnen de Amerikaanse Bank Secrecy Act nieuwe categorieën financiële instellingen te creëren die specifiek gericht zijn op digitale activa. Deze categorieën zouden aangepaste verplichtingen krijgen rond anti witwas en terrorismebestrijding.

Rapport schetst groeiend probleem rond crypto criminaliteit

Naast beleidsvoorstellen bevat het document ook een uitgebreide analyse van het huidige dreigingslandschap rond crypto. Daaruit blijkt dat verschillende vormen van illegaal gebruik blijven groeien.

Zo meldt het rapport dat er sinds mei 2020 meer dan $37,4 miljard aan opnames plaatsvonden via meer dan 50 cross chain bridges, waarbij ongeveer $1,6 miljard afkomstig zou zijn van mixing services.

Ook geopolitieke spelers maken volgens het rapport gebruik van digitale activa. Noord Koreaanse hackers blijven actief betrokken bij crypto diefstallen, terwijl Rusland en Iran digitale activa inzetten om internationale sancties te omzeilen.

Daarnaast vormt zogenoemde pig butchering oplichting een steeds groter probleem. Volgens gegevens van de FBI verloren slachtoffers in 2024 in totaal ongeveer $9 miljard aan crypto fraude, waarvan $5,8 miljard uit investeringsoplichting komt. Dat betekent een stijging van ongeveer 47% ten opzichte van een jaar eerder. Recente incidenten blijven de risico’s onderstrepen, zoals te zien was toen een crypto influencer $24 miljoen verloor na een aanval op zijn wallet.

in the GENIUS act, congress ordered treasury to produce a report on “innovative technologies” that can help prevent illicit finance – AI – digital ID – blockchain analytics – APIs and treasury’s analysis of DeFi and the threat landscape also shed light on CLARITY details 👇

— Alex Thorn (@intangiblecoins) · March 7, 2026