Aave wil stuk van $4,6 biljoen grote effectenleenmarkt

Aave richt zijn pijlen op een markt die ver buiten de cryptowereld reikt. Via getokeniseerde aandelen en Aave V4 wil het protocol gebruikers directe toegang geven tot de wereldwijde effectenleenmarkt, een sector die jaarlijks zo’n $35 miljard aan inkomsten genereert en momenteel wordt gedomineerd door grote brokers.

Aave is verkrijgbaar bij Bitvavo en Bybit.

Brokers houden het leeuwendeel van de vergoedingen

Grote retailplatforms en prime brokers zoals Robinhood en Schwab verdienen flink aan het uitlenen van aandelen die klanten in hun account aanhouden. Ze houden doorgaans tussen de 50% en 85% van de leenvergoedingen zelf in en geven maar een klein deel terug aan de eigenlijke eigenaar van de stukken.

Op wereldschaal staat er momenteel ongeveer $4,6 biljoen aan effecten uit als lening, zo stelt Aave executive Luigi D’Onorio DeMeo. Die markt levert jaarlijks circa $35 miljard op, waarvan brokers het grootste gedeelte opstrijken. Precies dat systeem wil Aave doorbreken.

Aave V4 schakelt de tussenpersoon uit

Met Aave V4 kunnen gebruikers getokeniseerde aandelen rechtstreeks op de blockchain aanbieden en zo de volledige leenvergoeding ontvangen, zonder dat een partij er tussenin zit. D’Onorio DeMeo wijst op een aantal concrete voordelen: realtime transparantie, dynamische prijsstelling en geen rehypothecatie, het opnieuw verpanden van onderpand dat bij traditionele brokers gangbaar is.

Aave oprichter Stani Kulechov geeft aan dat het protocol zijn totale adresseerbare markt bewust uitbreidt, van crypto-activa naar alle activaklassen. Effecten gedekte leningen en effectenlening vormen daarin de volgende stap. Dat maakt Aave V4 niet alleen interessant voor de bestaande DeFi community, maar ook voor een bredere groep beleggers die meer rendement wil halen uit hun aandelenportefeuille dan traditionele brokers hen nu bieden.

Wie meer wil weten over hoe je crypto koopt of welke cryptomunten er allemaal bestaan, vindt daar meer informatie over op Blockchain Stories.