Binance blokkeert grensoverschrijdende transfers vanuit Brazilië zonder extra info

Binance voert per 1 november nieuwe regels in voor Braziliaanse gebruikers die crypto naar het buitenland sturen of ontvangen van niet-ingezetenen. Zij moeten voortaan het doel van de overdracht opgeven en aangeven wie de tegenpartij is. Doen ze dat niet, dan worden opnames geblokkeerd en kunnen inkomende stortingen in de wacht worden gezet of zelfs worden teruggestuurd.

In het kort:

• Binance verplicht Braziliaanse gebruikers informatie te verstrekken bij grensoverschrijdende crypto transacties.
• Opnames zijn pas mogelijk nadat een vragenlijst is ingevuld; ontbrekende informatie kan leiden tot teruggestuurde stortingen.
• Binance rapporteert de transacties maandelijks aan de Braziliaanse centrale bank onder Resolutie BCB nr. 521/2025.

Nieuwe verplichtingen voor Braziliaanse gebruikers

Wie via Binance crypto naar het buitenland overmaakt of crypto ontvangt van iemand buiten Brazilië, moet vanaf 1 november een vragenlijst invullen. Daarin moet worden opgegeven waarvoor de transactie dient en wat voor soort tegenpartij er betrokken is. Voor zakelijke accounts geldt een extra verplichting: zij moeten ook vermelden of de andere partij tot dezelfde economische groep behoort.

Opnames kunnen pas worden ingediend nadat de vragenlijst volledig is ingevuld. Inkomende stortingen kunnen in afwachting blijven staan en worden in sommige gevallen teruggestuurd als de vereiste informatie ontbreekt. Overdrachten tussen Braziliaanse ingezetenen onderling vallen buiten deze regels.

Braziliaanse centrale bank introduceert nieuw regelgevend kader

De nieuwe vereisten vloeien voort uit Resolutie BCB nr. 521/2025, waarmee de Braziliaanse centrale bank internationale crypto transacties onderbrengt binnen het bestaande valutaverkeer framework. Binance is verplicht de transacties maandelijks aan de centrale bank te rapporteren.

De regels kennen ook drempelwaarden. Transacties tot $50.000 worden ingedeeld aan de hand van een lijst met tien doelcategorieën. Voor grotere bedragen gelden 96 mogelijke classificaties. Sommige transacties zijn bovendien gemaximeerd op $100.000 wanneer de tegenpartij niet is geautoriseerd op de Braziliaanse valutamarkt.

Eerdere internationale handhavingsacties op het gebied van crypto, zoals de sancties van Japan tegen de Russische crypto exchange Garantex, laten zien dat overheden wereldwijd grip proberen te krijgen op grensoverschrijdend crypto verkeer. Met Resolutie BCB nr. 521/2025 kiest Brazilië voor een aanpak via verplichte transparantie en maandelijkse rapportage aan de toezichthouder.