Thailand verplicht verificatie van zelfbeheerde crypto wallets

Thailand voert een Travel Rule in voor digitale activa. De Thaise beurswaakhond SEC verplicht crypto aanbieders vanaf 27 februari 2027 om klantgegevens te verzamelen, due diligence uit te voeren op tegenpartijen en eigenaarschap van zelfbeheerde wallets te verifiëren bij overdrachten. De regels richten zich op het tegengaan van witwassen, terrorismefinanciering en technologiegerelateerde criminaliteit.

In het kort:

• De Thaise SEC introduceert een Travel Rule voor digitale activa, van kracht vanaf 27 februari 2027.
• Aanbieders moeten klantinformatie verzamelen, tegenpartijen controleren en zelfbeheerde wallets verifiëren.
• Transactiegegevens moeten minimaal vijf jaar worden bewaard en beschikbaar zijn voor toezichthouders.

Vier verplichtingen voor crypto aanbieders

De Thaise SEC heeft de nieuwe regels opgesteld in samenwerking met de Anti-Money Laundering Office (AMLO). Na publieke consultaties in de periode maart tot juli 2026 stemde een meerderheid van de betrokken partijen in met de voorgestelde aanpak.

De regels leggen vier concrete verplichtingen op aan aanbieders van digitale activa. Ten eerste moeten zij beleid en procedures vaststellen voor het beheren van risico’s rondom overdrachten. Ten tweede zijn zij verplicht informatie te verzamelen over klanten en tegenpartijen, due diligence te verrichten en bij transacties met zelfbeheerde wallets het eigenaarschap of de controle over die wallets te verifiëren. Ten derde moeten aanbieders die een overdrachtsopdracht initiëren, informatie over zowel de verzender als de ontvanger meesturen naar de ontvangende aanbieder. Ten vierde geldt een bewaarplicht van minimaal vijf jaar voor alle transactiegegevens, zodat toezichthouders deze kunnen opvragen en controleren.

Doel: minder misbruik van crypto platforms

SEC secretaris-generaal Pornanong Budsaratragoon stelt dat de Travel Rule het risico verkleint dat crypto platforms worden misbruikt voor witwassen, de financiering van terrorisme en andere technologiegerelateerde misdrijven. De nieuwe regels zorgen ervoor dat bij iedere overdracht informatie over de betrokken partijen mee wordt gestuurd, vergelijkbaar met de Travel Rule die in veel andere landen al geldt voor traditionele financiële instellingen.

De invoering van dit soort regels past in een bredere internationale trend. Zo werkt de Amerikaanse SEC aan modernere regels voor tokenized securities en zetten ook andere jurisdicties stappen richting striktere regulering van digitale activa. De Thaise regels gaan in op 27 februari 2027, waardoor aanbieders ruim de tijd hebben om hun systemen en processen hierop aan te passen.