VS trekt omstreden regelvoorstel voor crypto wallets in

Het Amerikaanse ministerie van Financiën trekt een voorstel uit 2020 in dat banken en betaaldiensten zou verplichten om transacties via unhosted crypto wallets te rapporteren en klantgegevens bij te houden. De financiële toezichthouder FinCEN meldt dat er geen verdere stappen worden gezet op basis van dit voorstel. De intrekking past volgens FinCEN binnen het bredere beleid van de Trump-regering om regelgeving rond digitale activa beter af te stemmen op de praktijk.

In het kort:

• FinCEN trekt een regelvoorstel uit 2020 in dat rapportageverplichtingen zou opleggen voor transacties via unhosted crypto wallets.
• Banken en betaaldiensten hadden bij transacties boven $10.000 moeten rapporteren en bij bedragen boven $3.000 gegevens moeten bewaren.
• De intrekking is onderdeel van het beleid van de Trump-regering om digitale activa regelgeving te herzien.

Wat het voorstel inhield

FinCEN publiceerde het oorspronkelijke voorstel op 23 december 2020. Het beoogde nieuwe verplichtingen in te voeren voor banken en zogeheten money services businesses bij transacties in converteerbare virtuele valuta of digitale activa met wettelijke betaalstatus.

Concreet zouden instellingen transacties van meer dan $10.000 via unhosted wallets of wallets in bepaalde jurisdicties moeten melden. Voor bedragen boven $3.000 golden aanvullende eisen voor het bijhouden van klantgegevens en het verifiëren van identiteiten. Critici stelden dat dergelijke regels de privacy van crypto gebruikers ernstig zouden aantasten.

Intrekking past in bredere koerswijziging

FinCEN geeft aan dat de intrekking aansluit bij de inspanningen van de Trump-regering om regelgeving voor digitale activa “fit for purpose” te maken, een term die de toezichthouder zelf gebruikt. Het agentschap zegt geen verdere actie te ondernemen op basis van het ingetrokken voorstel.

De stap is opmerkelijk in een periode waarin meerdere landen juist strenger toezicht houden op crypto transacties via niet-gehoste wallets. Zo sanctioneerde Japan onlangs nog een Russische crypto exchange als onderdeel van internationale inspanningen tegen financiële criminaliteit. De VS kiest met deze intrekking voorlopig voor een andere aanpak.